Этот является рекордным, показатель. 2020 года на, он превышает показатель. Что в 2020 году наблюдалось снижение относительно 2019 года,, надо отметить. к В 2020, масштабных атак. Немного, было. Которая действовала на территории России и восточной Европы, и сумела собрать с участников более 1,1 миллиарда долларов, большой вклад в рост потерь от мошеннических сем в 2021 году внесла деятельность финансовой пирамиды finiko. Новые виды мошенничества, в 2021 году появились. Так называемая rug pull схема, заключается в том, что создается новый проект, который выпускает свой токен и собирает для развития проекта денежные средства, а затем внезапно исчезает со всеми собранными деньгами, один из. И пирамиду Finiko, рассмотрим далее более подробно и эти схемы. Мошенничество которые не осознают всех последствий тех или иных действий и недостаточно четко понимают правила безопасности при работе с криптоактивами, в криптосреде направлено в первую очередь на неопытных новых пользователей. И сдерживает рост их популярности среди населения, рост мошеннических действий подрывает доверие к криптовалютам. Что криптовалютные институты внедряют новые технологии для защиты пользователей от мошенников и предупреждения их о возможных опасностях до того, как они отправят преступникам свои денежные средства, в заключении остановимся на. Тенденции 2021 года: мошеннических схем стало больше, но жить они стали меньше Если которые достались мошенникам, схемы rug pull, то окажется, что этот показатель не сильно отличается от показателя 2020 года, даже учитывая фактор Finiko, исключить из общей суммы денег. Количество криптокошельков, с которых были совершены транзакции злоумышленникам сократилось с 10,7 миллионов до 4,1 миллионов, что указывает на то, что количество жертв мошенников уменьшилось, в то же время. Средняя сумма ущерба увеличилась, но при этом.

Злоумышленники, как и прежде, действуют стандартным образом для легализации полученных средств, злоумышленники. На крупнейшие криптовалютные биржи, эти средства отправляются.

Биржи, при помощи инструмента KYT, который используется для мониторинга транзакций, видят такую активность в режиме реального времени и оперативно принимают меры для предотвращения отмывания средств мошенниками, биржи. Количество активных в каждый момент года, также выросло с 2052 в 2020 году до 3300 в 2021, мошеннических схем в криптовалютной индустрии.

Продолжительность действия мошеннической схемы сокращается, в то же время средняя.

70 дней против 192 дней в 2020 году, в 2021 году среднее время жизни мошеннической схемы составляло. То в 2013 году среднее время активности мошеннической схемы в криптовалютах составляло 2369 дней, если посмотреть в более дальнее прошлое. Этот показатель снижается, с каждым годом. Что службы безопасности в сфере блокчейн индустрии и правоохранительные органы становятся опытнее и оперативнее в расследованиях мошеннических действий и в преследовании их организаторов, одной из причин этого является. В сентябре 2021 CFTC (Комиссия по торговле товарными фьючерсами) смогла предъявить обвинение 14 мошенническим инвестиционным схемам, которые распространяли информацию о том, что имеют лицензию CFTC на предоставление услуг по торговле деривативами на криптовалюты, к примеру. И подобный вид мошенничества довольно распространен среди злоумышленников, на самом деле никакой лицензии у них не было. Действовали продолжительное время, раньше подобные схемы. Понимая, что органы власти достаточно быстро реагируют на подобные искажения фактов, находятся под прессом давления и вынуждены быстро сворачивать свою деятельность, чтобы не привлекать лишнего внимания регуляторов и правоохранительных органов, мошенники. Внимания что в последнее время нет взаимосвязи между ростом цены криптоактивов и ростом количества мошеннических атак, заслуживает тот факт. В периоды роста криптовалют, а значит и роста их популярности и прихода на рынок криптовалют новых пользователей, росло и количество мошеннических схем, хотя ранее такая взаимосвязь наблюдалась. В период роста рынков криптовалют в 2017 и 2020 годах, на диаграмме ниже это отчетливо наблюдается: активность мошенников растет. Не удивительно, и. Пришедшие на рынок криптовалют на волне ажиотажа, вызванного резким ростом, менее опытны и более склонны к попаданию в сомнительные схемы, чем более опытные пользователи, новички. Судя по последним тенденциям, такая взаимосвязь между ростом цены криптовалют и ростом мошеннических атак теряется,.

Что положительная корреляция между активностью мошенников и ростом цен на биткоин и эфириум продолжается до 2021, а после этого теряется, из приведенной диаграммы следует. Растут цены или падают, количество мошеннических схем уже не зависит от того. Новый вид мошенничества — rug pull В децентрализованной экосистеме выходят rug pull схемы, на первое место среди мошеннических схем. А годом ранее всего, в 2021 году на них пришлось 37% от всего дохода криптовалютных злоумышленников.

8 млрд, в течении 2021 года по схемам rug pull удалось похитить в криптовалютах более. Rug как и многое в криптомире, pull («вытягивания ковра» в дословном переводе) – неофициальный термин. Где мошенники собирают деньги на подставные криптокошельки, этот вид мошенничества более изобретателен и сложен, в отличии от простых схем. Когда речь идет о криптовалютных проектах, которые выглядят как реальные проекты, но в какой-то момент их организаторы исчезают со всеми средствами своих инвесторов и клиентов, его используют. Наибольшее в среде децентрализованных проектов, распространение rug pull схемы получили. Которые покупают эти токены в надежде на их сильный рост в будущем, схема большинства rug pull выглядит следующим образом: разработчики выпускают новые токены и массово и агрессивно продвигают их среди инвесторов. Этого токена появляется ликвидность, таким образом. Обычные проекты в децентрализованных финансах, по подобной схеме реализуются. Забирают все деньги из него и исчезают, в отличии от них в rug pull основатели проекта.  Причиной, по которой rug pull широко распространен именно в децентрализованной системе, является то, что любой может создать свой токен на эфириусе или других блокчейнах и разместить его на децентрализованной бирже,  причиной. Требуется проходить процедуру аудита, для этого. Чтобы создатели такого токена не могли единолично пользоваться всем пулом ликвидности этого токена и выводить, в коде децентрализованных токенов должно быть установлено ограничение на. В своем коде такого ограничения, мошенники же не прописывают. Мог бы выявить такие нарушения, полномасштабный аудит кода токена. Что для выхода на децентрализованную биржу отсутствует обязательная процедура прохождения аудита кода токена, но совершение rug pull возможно в связи с. Здесь по стоимости похищенных средств, представлены топ-15 rug pull схем.

Надо что не все rug pull начинаются как децентрализованные проекты, понимать. CEO которой исчез после того, как биржа прекратила вывод средств пользователям, самая крупная rug pull схема 2021 года связана с крупной турецкой централизованной биржей thodex. Более 2 миллиардов долларов, пользователи этой биржи потеряли. Всех потерь в rug pull схемах, это почти 90%. Остальные известные  rug pull схемы начинались как децентрализованные проекты, кроме этой ситуации. Второй по стоимости похищенного крупнейший rug pull схемы 2021 года, в которой пользователи потеряли 58 миллионов долларов США, можно проанализировать принцип работы таких схем, на примере anubisdao. Баннер твиттере выглядел так:, anubisdao.

AnubisDAO октября 2021 года, был запущен. Что будет создана децентрализованная свободно обращаемая валюта, обеспеченная корзиной активов, заявлялось. Кроме логотипа, – ни ни веб-сайта, ни дорожной карты (), все разработчики скрывались под псевдонимами, у этого проекта не было ничего. Миллионов долларов США от пользователей в обмен на токены ANKH, несмотря на это проект привлек за несколько часов около. Все активы в виде wETH (обернутого (wrapped) эфириума) были выведены из проекта и переведены на другие криптокошельки, а через 20 часов после начала привлечения средств.

Эти приведены выше, операции. Которые присылали в пул ликвидности в обмен на токены ANKH инвесторы, AnubisDAO использовал контракты, созданные с помощью Balancer Liquidity Protocol, для получения и хранения weth. На котором был размещен контракт пула ликвидности, уже владел подавляющим большинством токенов провайдера ликвидности (LP) для этого пула, однако адрес. Создавший пул, обналичил свои огромные запасы LP-токенов, что позволило им скрыться с практически всеми wETH и ANKH, находившимися в пуле, через 20 часов после начала продаж адрес. Через цепочку подставных кошельков, затем похитители провели эти weth. Который был использован в качестве «публичного лица» AnubisDAO, был отключен, и стоимость AKNH упала до нуля, после всего этого твиттер-аккаунт. После много обвинений и противоречивых объяснений, этого воровства было. Что хищение организовал другой основатель, который имел доступ к пулу ликвидности AnubisDAO, один из сооснователей проекта говорит. Что проект стал жертвой фишинговой атаки, в результате чего оказались скомпрометированы закрытые ключи пула, но предоставленные им доказательства не подтверждают эту версию, а второй сооснователь сообщает. Хотя до сих пор неясно, участвовали ли в этой схеме сознательно все разработчики проекта, все признаки указывают на стандартный rug pull. Этот которые оценивают подобные новые инвестиционные возможности, случай с anubisdao должен предостеречь инвесторов. Которые не прошли независимый аудит кода, самый важный вывод — необходимо избегать новых токенов. В котором сторонняя фирма или специалисты листинговой биржи анализируют код смарт-контракта, лежащего в основе нового токена или другого DeFi-проекта, и публично подтверждают, что правила управления контрактом неизменны и не содержат механизмов, которые бы позволили разработчикам присвоить средства инвесторов, аудит кода — это процесс. Которые могут быть использованы хакерами, также аудиторы проверяют код на наличие уязвимостей в системе безопасности.   — которые проводят аудита кода, кроме нее существуют и другие компаний с хорошей репутацией, одна из таких фирм. Веб-сайта и дорожной карты и неизвестны реальные его создатели, также следует насторожиться если у проекта нет своего. Децентрализованные и бесспорно, что она дает широкие возможности ранним инвесторам и пользователям, финансы (defi) — это захватывающая и инновационная область криптовалютной экосистемы. Наряду с неопытностью пользователей, создают подходящие условия для злоумышленников, но молодость этой сферы. Если потенциальные новые пользователи будут с недоверием относиться у новым проектам, defi не удастся полностью реализовать свой потенциал. Чтобы информационное сообщество распространяло достоверную информацию об этой экосистеме, о скрывающихся мошеннических схемах и о методах безопасного пользования продуктами этой системы, важно. Finiko: криптопирамида на миллиард долларов Finiko которая действовала с декабря 2019 по июль 2021 года, – это российская финансовая пирамида. Те, кто вложил туда свои средства, не смогли вывести свои средства со счетов в этой компании, когда она перестала существовать. И объясняла такую высокую доходность вложениями в BTC либо Tether, finiko обещала своим вкладчикам доходность в размере 30% в месяц. Которая торговалась на нескольких биржах, finiko запустила даже собственную монету.

Согласно директором Finiko являлся популярный в Instagram Кирилл Доронин, до этого замеченный и в других финансовых пирамидах, the moscow times. Усугубленных пандемией COVID-19, finiko получила популярность на фоне сложных экономических условий в россии. Клиентам возможность дополнительного заработка, она предлагала своим.  Аналитические насколько масштабной была эта афера, инструменты  показывают.

5 миллиардов долларов США в биткоинах, с более чем 800 тысяч отдельных криптокошельков, за примерно 19 месяцев деятельности finiko получила более. И сколько из собранных 1,5 миллиардов долларов США было возвращено участникам в виде выплат, непонятно сколько на самом деле было потерпевших. В любом случае, Finiko является собой чрезвычайно масштабной мошеннической схемой, которая была направлена на пользователей криптовалют из восточной Европы, в основном из России и Украины,. Как Finiko преимущественно получала средства с адресов жертв на крупных биржах, и многие мошеннические схемы. Что Finiko даже получала средства с кошелька, который считается российским кошельком по отмыванию денег, хотя замечено.

Этот связанных с программами-вымогателями, взломами бирж и другими формами преступлений с использованием криптовалют, кошелек по отмыванию денег получал криптовалюты на миллионы долларов с адресов. Отправленная с этого кошелька в Finiko небольшая — меньше 1 биткоина — но она наглядно показывает то, что мошеннические проекты могут использоваться в том числе для отмывания средств, полученных от других преступных схем, сумма. Что Finiko получала средства и от других сервисов по отмыванию денег, которые еще не идентифицированы, возможно. Finiko 5 млрд на крупнейшие криптовалютные биржи, биржи категории высокого риска, сервис хостинга кошельков и P2P-биржу, отправила большую часть своих криптовалют на сумму более. Выплачено участникам для создания видимости успешной работы, однако неизвестно сколько из этих переводов было.

Также предназначенный для кроссчейн-транзакций, где они, возможно, были конвертированы в токены ERC-20 и переведены куда-то, finiko отправила через ряд подставных кошельков 34 миллиона долларов сша в децентрализованный протокол. Около 3,9 миллиона долларов США в криптовалютах было отправлено в несколько популярных микширующих сервисов, кроме этого. Самой интересной из всех является история транзакций Finiko с Suex, внебиржевым брокером, который находится под санкциями Минфина США из-за активного участия в отмывании денег, связанных с мошенническими схемами, программами-вымогателями и другими формами преступности с использованием криптовалют, вероятно.

Который считается идентификатором Suex в «особом» списке (SDN) Минфина, с марта по июль 2020 года finiko отправила 9 миллионов долларов сша в биткоинах на адрес. А также важную роль таких сервисов в работе крупномасштабных криминальных схем, связанных с криптовалютами, таких как Finiko, эта связь подчеркивает продуктивность suex как сервиса по отмыванию денег. После а позже также задержали и Ильгиза Шакирова, который являлся одним из ключевых партнеров Finiko по управлению финансовой пирамидой, краха finiko в июле 2021 российские правоохранительные органы арестовали ее сооснователя кирилла доронина. Как известно, выданы ордера на арест остальных членов команды Finiko, они оба остаются под стражей. Опыт криптовалютной платформы по защите своих клиентов от мошенников Крупные такие как биржи, имеют все возможности для борьбы с мошенниками и для повышения уровня доверия к криптовалютам,, криптовалютные институты. к Опасности или даже предотвращать подозрительные переводы, имеют возможность предупреждать пользователей. И результаты ее работы многообещающи, с 2021 года такой подход работы практикует одна из популярных платформ. Luno которая работает более чем в 40 странах, и широко распространена в Южной Африке, — ведущая криптовалютная платформа. Обещавшая высокие проценты своим инвесторам, в 2020 году в африке была запущена крупная мошенническая схема. Что их клиенты находятся в группе риска, Luno в партнерстве с предприняли ряд мер для защиты своих пользователей, понимая. Во-первых, Luna запустила кампанию по предупреждению и просвещению пользователей, во-первых. Статей справочного центра, электронных писем, вебинаров, видео на YouTube и даже личного общения, Luno показывала пользователям, как определить подозрительные признаки, указывающие на то, что предлагаемая инвестиционная возможность, скорее всего, является мошенничеством, с помощью сообщений в приложении. Которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой, также они учили своих клиентов избегать предложений. Во-вторых, Luna сталf пресекать транзакции на криптокошельки, которые принадлежали мошенникам, во-вторых. Кошельков помогло партнерство с , в вопросе выявления таких. У есть целая команда по выявлению криптовалютных мошеннических схем и по пометке подозрительных криптоадресов, как у ведущей платформы анализа блокчейн-данных. Как они были обработаны, на основе этих данных luno смогли блокировать переводы мошенникам еще до того. Это была довольно радикальная стратегия — ведь криптовалюты основаны на идеалах финансовой свободы, и некоторые пользователи могли быть недовольны из-за такого ограничения их свобод по совершению транзакций, с одной стороны. Luna совместно с смогли повысить доверие пользователей как к сервису, так и к криптовалютам в целом, но благодаря этим действиям. А затем в январе 2021 года запустила эту функцию и для пользователей во всем мире, в ноябре 2020 luno начала блокировать платежи в адрес мошенников только для южноафриканских пользователей. И переводы с кошельков пользователей, открытых в Luno в пользу адресов злоумышленников в 2021 году резко сократились, этот план сработал.

Скользящий на 88% с пиковых $730 тыс, 30-дневный объем переводов мошенникам снизился. 2020 до $90 тыс, в сентябре. 2021 года, в ноябре. Мошеннические пути привлечения в криптомир новых пользователей, схемы могут оказаться большим препятствием. Только правоохранительные органы и регуляторы, бороться со злоумышленниками должны. Финансовые компании и, конечно, компании, специализирующиеся в блокчейн-анализе, наряду с ними участвовать в этой борьбе должны и криптовалютные сервисы. Luno и стоит надеяться, что подобные разумные инициативы получат распространение, повышая доверие к отрасли, со своей стратегией защиты пользователей от мошенников предприняла довольно решительный шаг к установлению большего доверия к криптовалютам и повышению безопасности своих пользователей. Автор: аналитик Freedman Сlub Crypto News, эльвир.